gute Finanzberater erkennen

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gute Finanzberater
gute Finanzberater

Was gute Finanzberater auszeichnet ...

... und wie Sie sie erkennen.

Immer wieder werden von verschiedenen Medien und Verbraucherschutzorganisationen Kriterien zur Beurteilung von Beratern und Vermittlern kommuniziert.

Hier finden Sie eine Zusammenstellung der wichtigsten Punkte:

Was sollten Sie beachten?

Zuerst einmal: Lassen Sie sich nicht zu irgendetwas drängen. Nehmen Sie sich Zeit für eine gründliche Analyse Ihrer persönlichen Situation und der unterbreiteten Angebote. Bedenken Sie immer, dass Sie wie der Vorstand eines Unternehmens handeln müssen, um die eigene Zukunft abzusichern.

Seien Sie vorsichtig bei der Wahl Ihres Beraters

Informieren Sie sich über seine Qualifikation und seinen Beraterstatus. Je mehr Produkte von verschiedenen Anbietern der Vermittler im Portfolio hat, umso besser sind Ihre Möglichkeiten einer neutralen Beratung und Ihre Chancen für ein optimales Angebot. Sie als Kunde müssen im Mittelpunkt der Beratung stehen, denn Ihre Versicherungslücke soll geschlossen, Ihre Altersvorsorge und Ihr Kapital sollen optimiert werden.

Ein wirklich guter Finanzberater:

  • berät Sie umfassend und ganzheitlich informiert über seinen Vermittlerstatus
  • weist seine Qualifikationen nach
  • trennt zeitlich zwischen Analyse und Beratungstermin
  • erfasst systematisch alle Daten und Fakten – vergleich unterschiedliche Produkte für Sie
  • stellt Lösungen und Konzepte ausschließlich auf Ihre Ziele und Wünsche ab
  • erstellt individuelle Angebote
  • analysiert Ihre persönliche Finanzsituation, findet Schwachstellen in Ihrer Absicherung und rät von schlechten Angeboten ab. Hierfür nutzt er ein transparentes Informationssystem anhand aktueller Analyse-, Vergleichs-, Rating-, Finanzplanungs-, Verbraucherschutz- und/oder Servicesysteme
  • optimiert Ihre Verträge systematisch
  • dokumentiert jede Beratung schriftlich
  • unterstützt im Schadensfall und bei der Korrespondenz mit den Produktpartnern
  • legt Wert auf regelmäßige Statusgespräche
  • führt ein Wiedervorlagesystem und erinnert Sie an wichtige Termine
  • ist nicht nur erreichbar, sondern bietet Ihnen auch umfangreichen Service