sicher versichern
Wir optimieren Ihre Vorsorge und Anlagen:
- Kosten reduzieren
- Risiken absichern
- Werte schaffen
MISSIONS-Angetrieben
"Die Basis unseres Handelns ist die Ehrlichkeit unseren Mandanten gegenüber."
Wir beraten kompetent, gutachterlich neutral und nach bestem Wissen und Gewissen. Mit der persönlichen Art unserer Beraterinnen und Berater wird eine individuelle Beziehung zu Ihnen als Kunde aufgebaut, denn unser Ziel ist nicht das einmalige oder schnelle Geschäft, sondern wir wollen Ihr ständiger Wegbegleiter in Sachen Finanzen sein.
Seit über 25 Jahren setzen unsere Kunden ihr Vertrauen in das umfassende Know-how und die Erfahrung der Confina Finanz- u. Versicherungsexperten. Zu unseren mehr als 8.000 Kunden zählen neben Privat-Haushalten auch viele mittelständische Unternehmen sowie Vereine und Verbände. Sowohl im privaten, als auch im betrieblichen Bereich legen wir besonderen Wert auf eine nachhaltige und individuelle Beratung. Unser Leitsatz dabei ist:
„Wir stehen auf Ihrer Seite“
Um unseren Beratungsauftrag in diesem Sinne wahrnehmen zu können und Ihnen dabei das optimale Versicherungskonzept bieten zu können, kooperieren wir mit über 150 Versicherungen und mehr als 300 Fondsgesellschaften.
Unsere Kompetenz und Beratungsqualität haben uns zum gefragten Beratungspartner gemacht.
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Unsere ExpertInnen
Die lange Tradition des Maklerberufes
Versicherungen sind keine Erfindung der Neuzeit. Schon ca. 2500 v. Chr. unterhielten ägyptische Steinmetze einen Begräbnisverein, sozusagen die Mutter aller Lebensversicherungen. Um 2000 v. Chr. schlossen sich babylonische Händler zusammen, um gegenseitig ihre Karawanen abzusichern. Die erste Sachversicherung war geboren. Der „Codex Hamurabi“ aus der Zeit um 1750 v. Chr. verlangt, dass Baumeister für Mängel an ihren Bauwerken aufkommen müssen. Das war die Geburtsstunde der Haftpflicht.
Im Mittelalter boten Gilden Absicherung bei Schiffbrüchen und Bränden. Zünfte versicherten erstmals Krankheit, Invalidität und Alter. Sie halfen auch Witwen und Waisen. Der erste freie Vermittler wurde 1319 urkundlich erwähnt: Bardo hieß der Makler, er stammte aus Pisa. So alt sind auch die ältesten erhaltenen Policen von Maklern. Die erste Werbung wurde 1434 geschaltet. Damals warben Versicherungsmakler aus Genua damit, „dass sich ihre Kunst von jener der Waren- und Schiffsmakler abhebe“.
Seit Urzeiten wollen sich Menschen vor Risiken schützen, doch viel zu oft war das unmöglich. Heute haben wir die Qual der Wahl, denn versichern kann man sich gegen alles und jedes.
Eine Berufung mit großer Vergangenheit
Der Maklerberuf war von jeher Ehrenleuten mit tadellosem Leumund vorbehalten. Das galt schon 2000 v. Chr. in Babylon. Seit 1567 gibt es den sog. Maklereid, der zu Hilfsbereitschaft, Gewissenhaftigkeit, Klarheit, Aufrichtigkeit, Ehrlichkeit und Treue mahnt. Die Hamburgische Maklerordnung von 1642 ernannte nur „gute und tüchtige Personen zu Mäklern“. Hingegen sollte ferngehalten werden, „wer wider die Ehrlichkeit, keine Kenntnisse oder sich etwas zu Schulden hat kommen lassen“. Preußen führte 1837 die „Zulassung nur für Personen mit gutem Rufe, Zuverlässigkeit und festem Wohnsitz“ ein. Bestätigung und Erlöschen wurde durch das Amtsblatt bekannt gemacht.
1892 zählte die Reichsstatistik 4.300 hauptberufliche und 31.000 nebenberufliche Agenten im Deutschen Reich. Heute gehen Schätzungen von rund 300.000 selbstständigen Vermittlern in der Bundesrepublik aus.
Seit 22.5.2007 wird per Gesetz sogar zwischen gebundenen und ungebundenen Vermittlern unterschieden. Jeder Finanzberater hat demnach bereits vor Beginn eines Gesprächs klarzustellen, zu welcher Vermittlergruppe er gehört. “Für den Verbraucher kommt es entscheidend darauf an, zu wissen, mit wem er es wirklich zu tun hat.“ (Auszug aus der EU-Vermittlerrichtlinie)
Ein gebundener Vermittler (auch Vertreter genannt), der nur für einen oder wenige Anbieter tätig ist, hat dies deutlich zu erklären und den/die Namen und die Anschrift/en dieser Gesellschaft/en anzugeben und z.B. dies auch auf der Homepage zu veröffentlichen. Der ungebundene Vermittler (Makler), stützt dagegen als „Sachwalter des Kunden“ seinen Ratschlag auf eine ausgewogene und neutrale Untersuchung des Marktes im Auftrag seiner Mandanten. Dabei hat er – sogar gesetzlich vorgeschrieben – die Angebote einer hinreichenden Zahl von Gesellschaften zu vergleichen und dies schriftlich zu dokumentieren.
1892 zählte die Statistik 4.300 hauptberufliche und 31.000 nebenberufliche Agenten. Heute gehen Schätzungen von rund 300.000 selbstständigen Vermittlern in der Bundesrepublik aus.